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Die Entwicklung des Fonds während der letzten Monate hat nichts mehr mit den Aussagen der Erfinder des Fonds in dem Video auf der Finlium Seite zu tun. Offensichtlich orientieren sich die realen Entw... Toon meer
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Ich kenne mich mit Geldanlagen ganz gut aus (arbeite selber in der Branche und investiere selber seit 25 Jahren) und muss sagen, dass Finlium hier einen tollen Job macht. Der Auftritt ist sehr profes... Toon meer
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5 Sterne für den tollen Support von euch! Bin zwar kein absoluter Anfänger, aber hatte dennoch ein paar Fragen zu den verschiedenen Handelsplätzen, über die ich euren Fonds kaufen kann (zumindest be... Toon meer
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FINLIUM ist ein Berliner FinTech, das sich zur Aufgabe gemacht hat, Menschen einen sorgenfreien Vermögensaufbau zu ermöglichen – verlässlich, fair und einfach. Dafür haben wir eine grundlegend innovative Anlagestrategie entwickelt, die auf größtmögliche Stabilität der Wertentwicklung ausgerichtet ist und Dir dabei trotzdem eine mit dem langfristigen Durchschnitt der Aktienmärkte vergleichbare Rendite bieten soll. Diese Anlagestrategie machen wir für Dich mit einem Fonds investierbar , der im November 2022 gestartet ist und seitdem bei fast allen Banken und Brokern in Deutschland gekauft werden kann. Besuche gerne unsere Webseite, um mehr zu erfahren. Uns verbindet die feste Überzeugung, dass Geldanlage in die Mitte der Gesellschaft gehört, damit immer mehr Menschen von nachhaltigem Vermögensaufbau profitieren können. Das zu erreichen, wird die Zukunft von FINLIUM sein.
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Kurfürstendamm 167-168, 10707, Berlin, Duitsland
- +49 160 4303292
- support@finlium.com
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Anlagekonzept muss überarbeitet werden
Bin selbst mit zum Glück einem sehr geringen Prozentsatz des Vermögens eingestiegen. Das ist wieder mal ein typisches Beispiel, dass heutzutage fast jeder einen Fonds auflegen kann. Den Backtest egal mit welchem Konfidenzniveau bekommt man bei hinreichender Anzahl an Simulationen hin. Der Verlauf seit Entstehung beweist, dass das Konzept so nicht funktioniert. Nimmt fast alle Extrem-Down-Phasen fast vollständig mit und dümpelt bei Markterholung vor sich her (das erinnert an die Dirk Müllerfonds mit Geburtsfehler im Fondskonzept). Die anderen optionsstrategiegetriebenen Fonds liefen wesentlich besser. Sorry, da kann die Firma hier sonst was antworten...
19 april 2025
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Sebastian,
vielen Dank für Dein Feedback – auch wenn es zugegebenermaßen wenig schmeichelhaft ausfällt. 😉
Unsere Strategie ist grundsätzlich darauf optimiert, in „normalen“ Marktphasen – ob steigend, stagnierend oder fallend – eine attraktive Rendite zu erwirtschaften. Genau diese Phasen treten statistisch gesehen am häufigsten auf. In Extremsituationen wie starken Rallyes oder plötzlichen Crashs liegt der Fokus hingegen auf Werterhalt und Verlustbegrenzung.
Eine einzelne Extremphase kommt für sich betrachtet bereits sehr selten vor, was aber bei uns „einkalkuliert“ ist. Besonders herausfordernd ist jedoch die direkte Abfolge zweier solcher Phasen – wie wir sie zuletzt erlebt haben: Zuerst ein ungewöhnlich starker Anstieg (im DAX so stark wie zuletzt 2015), gefolgt von einem abrupten Crash bei vielen Aktienmärkten, der in mancher Hinsicht ein historisches Ausmaß hatte. Unser Algorithmus musste daher mehrfach den Renditekorridor anpassen – erst zweimal nach oben, dann wieder nach unten, was zunächst mit Verlusten verbunden ist. Das ist bedauerlich und wir hätten auch lieber darauf verzichtet.
In anderen Marktphasen – wie 2023 – hat unser Fonds hingegen die Erwartungen erfüllt und die Rücksetzer im Vergleich zum Aktienmarkt deutlich begrenzt. Ob das eine Ausnahme war und unsere Strategie grundsätzlich nicht funktioniert (wie Du schreibst), oder ob wir aktuell eine extrem seltene Marktphase durchlaufen, die keine Rückschlüsse auf die langfristige Funktionsweise zulässt (so wie wir es sehen), wird die Zeit zeigen und lässt sich jetzt noch gar nicht beurteilen. Wir zumindest sind trotz dieser schwierigen Phase zuletzt weiterhin davon überzeugt, dass unser Fonds eine sinnvolle Ergänzung zu klassischen ETF-Depots sein kann. Trotzdem können wir natürlich auch Deine Unzufriedenheit mit der Wertentwicklung verstehen.
Ein Wort noch zum Vergleich mit anderen Optionsstrategien: Der ist grundsätzlich legitim, aber auch hier kommt es auf die Perspektive an. Der maximale Verlust in der aktuellen Krise seit dem „Liberation Day“ war bei vielen Fonds höher als bei uns, was sich noch deutlich verstärkt hätte, wenn die Märkte weiter gefallen wären. In diesem Fall hätten unsere verstärkten Absicherungen klar geholfen. Dieses Mal kam es anders – und die Absicherungen haben die Erholung gebremst. Beim nächsten Mal kann es aber schon wieder umgekehrt sein.
Viele Grüße
Jan von FINLIUM
Hält leider nicht was er verspricht
Ich gehörte mit zu den ersten Investoren in der Klasse S. Ich war erst zufrieden, aber leider ist die Webseite besser als die Performance. Bin wieder zu OptoFlex zurück gewechselt…Hat Jahrelang sehr gute Ergebnisse gebracht. Nur die Gebühren sind eben höher.
5 maart 2025
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo TV-Dude,
danke für dein Feedback, insbesondere natürlich dem zu unserer Webseite. 😉
Aber im Ernst: Während wir 2023 noch überdurchschnittlich abgeschnitten haben, lag die Performance 2024 und vor allem auch zuletzt tatsächlich deutlich unter unserer langfristigen Renditeambition. Dennoch gehören auch solche Phasen dazu, schließlich ist es wie von uns angegeben ein langfristiger Durchschnittswert, der mal über-, aber eben auch mal unterschritten wird.
Hauptursächlich für die unterdurchschnittliche Performance zuletzt sind die sehr schnell und extrem stark steigenden Aktienmärkte. Solche Bewegungen treten historisch betrachtet nur äußert selten auf, weswegen wir unsere Strategie darauf bewusst nicht optimiert haben, weil das langfristig Rendite kosten würde. Im DAX war das beispielsweise in diesem Ausmaß zuletzt 2015 der Fall. Dieses Mal kommt jedoch noch etwas anderes hinzu: Normalerweise gehen stark steigende Aktienmärkte mit einer sinkenden erwarteten Volatilität (ablesbar z.B. am VDAX New) einher, was den Fondspreis stützen würde. Zuletzt passierte aber genau das Gegenteil und auch die erwartete Volatilität stieg deutlich – eine fast schon einmalige Situation. Dadurch wird der Fondspreis temporär zusätzlich belastet. In Summe also eine ungünstige Gemengelage für unseren Fonds.
Unsere Wettbewerber sind davon weniger betroffen, weil diese keinen nach oben hin begrenzten Renditekorridor haben. Zudem setzen sie nur auf den S&P500 und damit nur auf einen Aktienindex. Starke Anstiege im DAX sind für diese also kein Problem. Aktuell mag dieser Ansatz ein großer Vorteil sein, in vielen anderen Marktphasen unserer Überzeugung nach jedoch nicht. In klassischen Bärenmärkten z.B. mit fallenden Kursen über einen längeren Zeitraum bietet unsere Strategie hingegen einige Vorteile. Der alleinige Blick in den Rückspiegel kann demnach also trügen, gerade wenn die Märkte sich wie zur Zeit weit oberhalb ihres langfristigen Durchschnitts befinden und nennenswerte Rücksetzer in den letzten Jahren (insbesondere im S&P500) Mangelware waren. Wir sind weiterhin überzeugt davon, dass unsere Strategie in anderen Marktphasen ihre Stärken besser wird ausspielen können.
Viele Grüße und ein schönes Wochenende wünscht
Jan von FINLIUM
Realität schert sich nicht um die Prognose
Die Entwicklung des Fonds während der letzten Monate
hat nichts mehr mit den Aussagen der Erfinder des Fonds in dem Video auf der Finlium Seite zu tun. Offensichtlich orientieren sich die realen Entwicklungen nicht an den prognostizierten Soll man noch dabei bleiben oder doch besser aussteigen?
28 januari 2025
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Herr Kessel,
vielen Dank für das Feedback! Die Performance in der letzten Zeit liegt tatsächlich unter unserer langfristigen Renditeambition und sorgt nicht für Begeisterung, auch bei uns nicht. Insofern können wir Ihre Enttäuschung durchaus nachvollziehen.
Dennoch gehören solche Phasen leider dazu und sind in der Renditeambition "einkalkuliert". Schließlich bezieht sich diese auf einen langen Zeitraum und auch bei uns wird es immer mal bessere und mal schlechtere Jahre geben. Dennoch sollen die Schwankungen deutlich geringer als an den Aktienmärkten ausfallen, bei denen ja grob gesehen Jahresrenditen zwischen -40% und +30% möglich sind.
Seit einiger Zeit steigen die Märkte nun recht stark und bewegen sich am oberen Ende ihrer Spanne. Dies lässt unsere Performance nicht nur relativ schlechter aussehen, sondern bremst sie aufgrund unserer nach oben hin begrenzten Renditekorridore auch absolut.
Wenn die Aktienmärkte auch in Zukunft jedes Jahr recht stabil 20-30% machen würden, bräuchte es uns tatsächlich nicht. Aller Voraussicht nach wird das aber nicht passieren und es werden auch andere Marktphasen kommen, in denen wir unsere Stärken viel besser werden ausspielen können.
Bei Bedarf stehen wir auch gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung! Bei Interesse reicht eine kurze Nachricht an support@finlium.com und wir finden zeitnah einen Termin dafür.
Beste Grüße
Jan von FINLIUM
Gerade mittelfristig spannend
Ich spare für verschiedene Anlageziele und habe mich schon immer geärgert, dass ich bei meinem Festgeld für mittelfristige Ziele kaum mehr Zinsen bekomme als bei meinem kurzfristigen Tagesgeld. Ein Teil davon habe ich deswegen hier investiert, erhoffe mir so ein bisschen mehr Rendite
20 december 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Ayla,
vielen Dank für Deine Bewertung, über die wir uns sehr gefreut haben!
Die Beimischung unseres Fonds kann unserer Meinung nach für quasi jedes Depot sinnvoll sein, aber gerade für mittelfristige Anlagedauern ist es in Zeiten von wieder sinkenden Zinsen sicherlich besonders spannend - da hast Du also vollkommen Recht. 😉
Viele Grüße und einen guten Start ins neue Jahr wünscht
Jan von FINLIUM
Bin zufrieden bisher
Bin zufrieden bisher. Der Fond hält was er verspricht und ich mache mehr Rendite als bei meinem Sparbrief.
21 november 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Annika,
vielen Dank für Deine Bewertung! Es freut uns zu hören, dass Du zufrieden bist. Sollten wir etwas verbessern können, um uns auch noch den 5. Stern zu verdienen, lass es uns gerne wissen. 😉
Viele Grüße und ein schönes Wochenende wünscht
Jan von FINLIUM
5. Stern nur mit Sparplan bei der ING
Nachdem ich zwischenzeitlich noch mal nach gelegt habe, wird es Zeit für ein Update. Während das erste Jahr echt super mit euch lief, ist das zweite etwas holpriger. Mein Depot ist zwar dank euch weiterhin stabiler, aber in Zeiten, wo die meisten meiner ETFs deutlich stärker steigen, hätte ich gut auf diese Stabilität verzichten können. 😂 Ich halte euch dennoch die Stange, da ich eurem „Versprechen“ einer langfristig ähnlichen Rendite glaube und mir der Anstieg, vor allem der US-Indizes, etwas Angst macht und ich mich mit eurem Fonds im Depot ein kleines bisschen wohler fühle.
Dieses Mal gibt es aber nur 4 Sterne, was vor allem daran liegt, dass ihr leider noch immer nicht bei der ING Diba sparplanfähig seid. So geht euch leider ein Sparplananleger verloren, da ich nicht extra dafür ein weiteres Depot woanders eröffnen mag…
7 november 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Daniel,
vielen Dank für Dein erneutes Feedback und dass Du uns "die Stange hältst", wie Du es so schön ausgedrückt hast. Wir halten das für die richtige Entscheidung und glauben, dass Du einen Verkauf sonst früher oder später bereut hättest. 😂 Nein, Spaß beiseite:
Dieses Jahr verläuft bei uns tatsächlich etwas unterdurchschnittlich, vor allem auch aufgrund der teilweise wie verrückt steigenden Aktienmärkte, weswegen wir unsere Renditekorridore überdurchschnittlich häufig anpassen mussten. Dass sich das dann beim Blick ins Depot erst mal blöd anfühlt, wenn wir im Vergleich zu den Aktienmärkten deutlich geringer steigen, ist uns völlig klar.
Klar ist aber auch, dass es auch an den Aktienmärkten wieder andere Phasen geben wird, in denen wir dann relativ, aber eben auch absolut besser abschneiden sollten. Wir kennen sowohl solche Phasen, aber eben auch welche wie zuletzt zu Genüge aus der Vergangenheit und aus unserer Produktentwicklung. Daher gibt es auch keinen Anlass für uns, etwas an unserer langfristigen Renditeambition zu ändern. Früher oder später gleich sich das aus und wer am dabei bleibt, wird belohnt - so sehen wir das! 😀
Viele Grüße aus Berlin und ein schönes Wochenende wünscht
Jan von FINLIUM
Nicht empfehlenswerte aufgrund erbärmlicher Performance
Leider eine sehr erbärmliche Performance für das, was vom Produkt und auf der Website des Fonds versprochen wird. Bin jetzt seit 9 Monaten investiert und stehe aktuell bei 0% Wertentwicklung. Dafür ist das Produkt leider zu teuer. Da hätte ich mein Geld besser als Tagesgeld angelegt und eine bessere Rendite erzielt.
13 september 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo T,
danke für Dein Feedback und schade, dass wir Dich bisher nicht überzeugen konnten.
Das Jahr 2024 war für unsere Strategie bisher tatsächlich kein ideales Umfeld. Das liegt einerseits an der recht starken Rallye der Aktienmärkte in den ersten Monaten, bei der wir als "Stabilitätsanker" natürlich relativ gesehen nicht mithalten können, aber auch daran, dass wir absolut betrachtet durch die obere Begrenzung unseres Renditekorridors etwas federn lassen mussten.
Hinzu kam nun der "Ein-Tages-Crash" Anfang August an den Aktienmärkten, bei dem die (implizite) Volatilität innerhalb eines Tages so stark gestiegen ist wie noch nie, was sich ebenfalls erst mal negativ auf den Fondspreis ausgewirkt hat.
Das alles ändert aber nichts an unserer kommunizierten Renditeambition! Diese gilt nämlich nicht kurzfristig, sondern im langfristigen Durchschnitt, wie wir übrigens auch auf unserer Webseite schreiben. Auf dem Weg dorthin wird es immer mal bessere und mal schlechtere Jahre geben. 2023 war z.B. ein gutes (wenn auch kein optimales) Jahr, 2024 bisher eher ein schlechteres. Solche Phasen kennen wir aber zu Genüge aus unserer Produktentwicklung, sorgen uns daher nicht und gehören leider einfach dazu.
Zum Abschluss noch zwei Bemerkungen:
- Im Vergleich zum Tagesgeld sind quasi sämtliche Anlagen am Kapitalmarkt mit höheren Risiken, aber eben auch mit höheren Chancen verbunden. Daher ist dieser Vergleich auch nicht fair. Auf lange Sicht überwiegen üblicherweise die Chancen, aber kurzfristig gilt das natürlich nicht. Deswegen wird es immer Phasen geben, bei denen man mit einer Tagesgeldanlage besser gefahren wäre. Und wer tatsächlich ggf. kurzfristig auf das Geld angewiesen ist, sollte es auch lieber auf dem Tagesgeldkonto belassen. Das gilt selbst bei einer auf Stabilität ausgerichteten Strategie wie der unsrigen.
- Bei einer Phase wie jetzt macht sich unsere Gebührenstruktur für die Anleger bezahlt. Wir haben nämlich mit einer Verwaltungsvergütung von 0,6% bei der Anteilklasse R nur sehr geringe fixe Gebühren (vor allem im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds). Stattdessen wollen wir über die Performance Fee verdienen, die aber eben nur auf erzielte Gewinne anfällt. Ist die Rendite gerade geringer, fällt dementsprechend auch die Gebühr geringer aus. Daher ist die Phase gerade das beste Beispiel, warum wir eine solche erfolgsabhängige Gebühr aus Anlegersicht so fair finden.
Solltest Du weitere Fragen oder Interesse an einem noch detaillierten Blick von uns haben, melde Dich gerne bei uns!
Viele Grüße
Jan von FINLIUM
Beeindruckend stabil
Was für eine Börsenwoche! Mein Portfolio war wahnsinnig volatil, die tech und crypto werte logisch, aber auch die ETFs auf den MSCI World, S&P, Europa und Asien. Deutlicher weniger abwärts ging es beim FINLIUM Fonds. Ich bin Anleger der ersten Stunde bei FINLIUM und nachdem mich 2023 mit mehr als 8% Rendite schon überzeugt hatte, muss ich sagen dass ich echt beeindruckt bin, wie gering der drawdown am Montag und Dienstag war. Natürlich viel heftiger als alles, was der Fonds bislang hatte, aber trotzdem weniger als 5%. Und das, obwohl die Vola explodiert ist. Leider stehen wir jetzt 3-4% unter dem Allzeithoch von Ende Juli, aber ich hoffe es dauert nicht allzu lange dorthin zurück. So oder so, bin ich sehr happy wie stabil es läuft! Danke an das Team für diese innovative Investmentstrategie
9 augustus 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Peter,
vielen Dank für Dein tolles Feedback, gerade nach so einer turbulenten Woche an der Börse!
Wir sind tatsächlich ganz happy, dass unser Rücksetzer im Vergleich zu den Aktienmärkten in etwa nur halb so groß ausgefallen ist - aber auch das muss natürlich erst mal verdaut werden, nachdem wir in den 20 Monaten seit Fondsauflage maximal 1% verloren hatten.
Solche Wochen wie zuletzt kommen zum Glück nur sehr selten vor, gehören aber leider dennoch genauso dazu und sind von uns dementsprechend auch "einkalkuliert". Daher wird uns das nicht von unserem Weg abbringen und wir sind guter Dinge, bald an alte Höchststände anknüpfen zu können.
Falls noch nicht geschehen, abonniere gerne unseren Newsletter. Dort nehmen wir auch ausführlich Stellung zu dem Thema.
Viele Grüße und einen guten Start in die Woche wünscht
Jan von FINLIUM
Leider desolate Leistung/Performance
Leider desolate Leistung/Performance. SR liegt nur noch bei 0,4 und im Rahmen des Carry-Trade Dilemmas hat der Fonds massiv verloren. Den Swingback hat er aber nur marginal mitgenommen. Die "Begrenzung" nach oben ist Konzept-gemäß auch nur dann zu akzeptieren, wenn "nach unten" auch eine solide Absicherung statt findet. Wie sich aber zuletzt gezeigt hat, wurden hier an nur 3 Tagen knapp 5% verloren! Das ist völlig inakzeptabel und jetzt dauert es bei dem "Schneckentempo" nach oben ewig, bis man überhaupt wieder bei seinem Einstandskurs landet. Ich kann von dem Produkt nur abraten. Man fährt mit einem Split zw. einem Welt ETF und einem Geldmarktfonds deutlich besser.
Update: 16.09.2024:
Nun noch die doppelte Bestätigung. Der S&P 500 hatte bereits am 30.08. in etwa wieder den alten Höchstand erreicht und ist heute auch wieder kurz davor.
Wie in meinem Feedback aber befürchtet, ist der Finlium immer noch deutlich vom Höchststand (110,35) vor dem 05.08. entfernt.
Insofern, sorry .... ich bleibe dabei: Gebühren-technisch überteuertes Produkt, das letztendlich nichts liefert, was man nicht selbst mit einfachen Mitteln zu günstigeren Konditionen selbst hinbekommt.
Das aktuell nun wieder die TER auf 0,80% gesenkt wird, zeigt auch noch mal, dass wohl auch andere Kunden so denken und man sich um Neukunden bemüht bzw. bemühen muss.
Update: 17.09.2024
Die Stichtagsabsenkung war mir nicht bekannt. Allerdings gab es in der Seed Tranche schon mal zusätzliche "Angebotskonditionen" bis Jan 2024 (siehe unten):
"... Die S-Tranche des FINLIUM Ambition ist das Start-Angebot des im November 2022 aufgelegten Optionsstrategiefonds. Gegenüber der Retail-Tranche bietet er Anlegerinnen und Anlegern, die bis zum 31.01.2024 Anteile erwerben, einige Vorteile.
... ist auch die Verwaltungsvergütung bei der S-Tranche dauerhaft niedriger: Statt 0,75 Prozent p. a. beträgt sie nur 0,5 Prozent p. a."
Aus meiner Sicht bleibe ich aufgrund der Performance - insbesondere in den letzten 12 Monaten - dabei, dass das Produkt zu teuer ist, für das was es leistet bzw. nicht leistet. Die Underperformance wurde jetzt ja auch noch mal bestätigt.
Es darf gerne auch noch mal darauf eingegangen werden, warum denn plötzlich das "Gütesiegel" (nach eigener Bezeichnung) Sharpe Ratio (SR) auf der Webseite entfernt wurde. Wie ich oben - als es noch auf der Seite war - zitiert hatte, lag diese zuletzt bei 0,4. Gerade diese Kennzahl ist besonders interessant und erlaubt sehr schön Vergleiche, da diese den Ertrag einer Anlage bekannterweise ins Verhältnis zu ihrem eingegangenen Risiko setzt. Genau damit wird im O-Ton ja auf der Webseite geworben: "Denn eine Geldanlage ist immer nur so gut wie das Verhältnis aus Rendite zu Risiko, auch Sharpe Ratio genannt. Dieses maximieren wir für Dich jeden Tag aufs Neue, indem unsere Anlagestrategie das machen soll, was Du mit Aktien nicht kannst: Rendite glätten." Nun ja, ...
Schauen wir mal in 1-3 Jahren wieder, ob es dann besser aussieht. Ich bleibe skeptisch und kann das Produkt aus oben genannten Gründen nicht guten Herzens empfehlen.
Update 10.05.2025
Tja, leider fühle ich mich 100% bestätigt. Wahnsinn wie man mit den Ansprüchen es schaffen kann, eine Performance von -13,24% und eine Sharpe Ratio von -1,54 ! zu erzielen. YTD sogar -15,25%. Das muss man erst mal schaffen. Zum (fairen) Vergleich ein alternatives Produkt mit Optionsstrategie auf das ich zum Glück vollständig umgeschichtet habe: +8,52% bei einer Sharpe Ratio von 0,68. Kein Wunder das die SR schon ewig von der Webseite genommen wurden. Mehr muss man hier eigentlich nicht mehr schreiben.
7 augustus 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo CKNY,
danke für Dein Feedback. Wir lieben Feedback, denn nur das macht uns besser! 😉
Wir hätten uns allerdings vor Deiner Bewertung sehr über einen kurzen Austausch mit Dir gefreut. Denn vieles ist nicht ganz korrekt dargestellt oder es fehlt an Kontext. Wir würden Dir deshalb gerne die Gelegenheit geben, dies in einem Video-Call zu besprechen. Bei Interesse kontaktiere uns gerne unter finlium.com/kontakt.
Zur Einordnung trotzdem ein paar Worte vorab:
1. Die Aktienmärkte haben von Donnerstag bis Montag (1.8. bis 5.8.) zwischen 8%-12% verloren, wir 4%. Aktuell stehen wir sogar nur noch 3% unter dem Allzeithoch. Einen wirklich nachhaltigen "Swingback" der Aktienmärkte können zumindest wir zum jetzigen Zeitpunkt noch gar nicht erkennen.
2. Teil unseres Leistungsversprechens ist es, dass wir den maximalen Rücksetzer auf 15% begrenzen wollen. Ein temporärer Rücksetzer von 4% mag für Dich "massiv" sein. Für uns liegt er damit voll im Rahmen unseres Leistungsversprechens. Der von Dir genannte Welt ETF macht sowas übrigens an einem normalen Nachmittag.
3.Was wir gut verstehen können: Ein Rücksetzer von 3-4% fällt im Chart vor allem dann negativ ins Auge, wenn die bisherigen Rücksetzer seit Auflage allesamt kleiner 1,5% waren. Die Volatilität unseres Fonds liegt seit Auflage nämlich bei gerade einmal 3%, also viel besser als die eigentlich von uns angestrebten 10%. Uns war aber wohl bewusst, dass dies nicht für immer so bleiben würde. Wir hätten trotzdem nichts dagegen gehabt!
4. Gegen "Schneckentempo" haben wir ehrlich gesagt gar nichts. 😉 Denn mit 0,7% Zuwachs pro Monat kommt man genau auf 8% p.a. Dass wir sogar deutlich stärker (mit >1% pro Monat) zulegen können, hat alleine schon das Jahr 2023 gezeigt. Dennoch wollen wir auch ganz ehrlich sein: 2024 war für uns bisher kein ideales Umfeld. Phasen mit derart stark steigenden Aktienmärkten kennen wir aus der Produktentwicklung. Diese drücken zunächst die Renditeerwartung, halten dafür aber meist nicht sehr lange an.
5. Nie dagewesener Volatilitätsanstieg Anfang der Woche: Das Volatilitätsniveau der Aktienmärkte von Montag war in den letzten 20 Jahren überhaupt nur in der Finanzkrise 2008 und der Corona-Krise höher, die Geschwindigkeit des Anstiegs innerhalb eines einzigen Tages sogar historisch einmalig. Da das Volatilitätsniveau der Aktienmärkte die Optionspreise beeinflusst, relativiert dies alleine den Rücksetzer von Montag schon ziemlich.
6. Die Stärken unserer Strategie kommen vor allem in volatileren Phasen der Aktienmärkte zum Tragen und insbesondere dann, wenn diese von erhöhter Volatilität in niedrige Volatilität übergehen. Es ist also durchaus vorstellbar, dass sich das nun erhöhte Volatilitätsniveau der Aktienmärkte positiv auf unsere Entwicklung auswirkt.
Abschließend möchten wir betonen, dass die Fondsentwicklung der letzten Tage für uns in Anbetracht der allgemeinen Marktlage erwartbar war. Der Algorithmus verhält sich wie von uns gewünscht und wir sind davon überzeugt, das von uns geäußerte Leistungsversprechen in Bezug auf Rendite, Volatilität und maximalen Rücksetzer mittelfristig erfüllen zu können.
Wir freuen uns, von Dir zu hören.
Viele Grüße
Jan von FINLIUM
Update 16.09.
Kurze Antwort aufgrund einer Zeichenbeschränkung hier: Richtig ist, dass wir noch ca. 1% unter unserem Hoch von Ende Juli stehen. Aber nochmal: Es wird immer mal schlechtere und mal bessere Phasen geben. Das ändert aber nichts an unserer langfristigen Renditeambition! Wir sind überzeugt, auf lange Sicht Deinem Vergleich standhalten zu können.
Zu den Kosten: Hier müssen wir Deine Unterstellungen korrigieren, damit eine für Anleger gute Nachricht nicht ins Negative gedreht wird. Also: Wir haben nicht wieder, sondern erstmals die Kosten gesenkt! Und genau das hatten wir bereits vor dem Fondstart (also 2022) für steigendes Fondsvolumen angekündigt! Nachdem wir die 20 Mio. € überschritten haben, wurde zum Stichtag 20.06. (also vor August) die Verwaltungsvergütung gesenkt.
Super Umsetzung einer Schreibestrategie
Ich bin hoch zufrieden mit der Performance.
Auch alles drum herum haben die“Berliner Jungs“ gutgemacht.
Viel Erfolg euch (und uns Anlegern) noch mit dem Fonds.
…. Und nicht die schwarzen Schwäne vergessen 😎
17 februari 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Harald,
wow, vielen Dank für Dein tolles Feedback! Die Performance ist natürlich auf lange Sicht das Wichtigste, aber auch das "drum herum" liegt uns eben sehr am Herzen, daher haben wir uns vor allem auch hierzu über Dein Kompliment gefreut.
Viele Grüße und einen guten Start in die Woche wünscht
Jan von FINLIUM 🦢
Sehr überzeugende Anlagestrategie!
30 januari 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Dietrich,
vielen Dank für Deine positive Bewertung! Es freut uns zu hören, dass Du so überzeugt bist. Solltest Du mal Fragen haben, kannst Du Dich jederzeit an uns wenden: support@finlium.com
Viele Grüße
Jan von FINLIUM
Klare verständliche Informationen
Klare verständliche Informationen, sehr gute Performance, sehr seriöses Team
30 januari 2024
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Gerd,
wow, vielen Dank für die tollen Komplimente, die uns auf unserem eingeschlagenen Weg bestätigen!
Viele Grüße und eine schöne Woche wünscht
Jan von FINLIUM
Sehr sympathische Truppe mit sehr…
Sehr sympathische Truppe mit sehr transparenter Anlagepolitik und auch die Kosten sind mehr als fair für diesen aufwändigen Anlagestil.
29 december 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Hubert,
vielen Dank für das Kompliment, über das wir uns im Team sehr gefreut haben! Wir geben unser Bestes, dass Du auch in Zukunft so zufrieden bleibst.
Viele Grüße
Jan von FINLIUM
Klar strukturierter Investmentansatz
Klar strukturierter Investmentansatz. Verständliche Informationen und direkte Kommunikation auf kurzem Weg möglich.
27 november 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Hubert,
vielen Dank für Dein tolles Feedback! Der strukturierte Investmentansatz ist ja quasi unser Kernprodukt und damit Grundlage für alles, aber uns liegt eben auch die transparente Kommunikation mit verständlichen Informationen sehr am Herzen. Daher freuen wir uns immer, wenn auch diese offenbar so gut ankommt.
Viele Grüße aus dem verschneiten Berlin
Jan von FINLIUM
Ralf
Das erste Jahr ist ja wirklich super gelaufen! Glückwunsch an Uns alle!! Gute Rendite, bei weniger Risiko auch bei schwankenden Aktien Märkten. Macht Bitte genau so weiter👍
30 november 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Ralf,
vielen Dank für Deine so positive Bewertung, über die wir uns sehr gefreut haben!
Gerade Deine Formulierung "Glückwunsch an uns alle" gefällt uns besonders, da sie so schön zeigt, wie wir alle in einem Boot sitzen - nicht zuletzt aufgrund unseres Gebührenmodells mit möglichst geringen performanceunabhängigen Kosten.
Viele Grüße aus Berlin und ein schönes Wochenende wünscht
Jan von FINLIUM
Bisher geliefert wie versprochen
Bisher hat der Fonds gemäß Werbe-Claim abgeliefert, vgl. das für sich selbst sprechende Chart-Bild. Das ist ein starkes Stück! Daher 5 Sterne.
Die Transparenz sollte besser werden (was genau ist drin, wie funktioniert's, was passiert bei "Schiffbruch"?).
Der Spread kann sehr hoch sein (hier: Scalable), aber dafür kann der Fonds nichts.
Ich beziehe mich hier auf die zeitlich befristete Promotion-Variante des Fonds = FINLIUM Ambition S (A3DQ20).
13 november 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Nutzer,
vielen Dank für Deine tolle Bewertung und auch Dein Feedback!
Es ist nicht immer leicht, Transparenzbedürfnis und Wunsch nach Verständlichkeit von allen Interessierten gleichermaßen zu erfüllen, aber wir nehmen mit, dass Du an mehr Details interessiert bist.
In diesem Fall kannst Du Dich gerne direkt an uns wenden und sowohl Deine Fragen loswerden als auch uns mitteilen, an welcher Stelle Du die Informationen erwarten würdest. Das würde uns sehr helfen, vielen Dank dafür!
Viele Grüße aus Berlin
Dein FINLIUM-Team
Geringe Kosten und super Performance
Ich achte immer sehr auf die Kosten, sodass viele Fonds für mich gar nicht in Frage kommen. Eure geringen fixen Kosten finde ich dahter total spannend. Am Ende kommt es ja ohnehin auf die Rendite NACH Kosten an und die ist nach 6 Monaten besser als bei meinem MSCI World ETF nach 2 Jahren :).
17 augustus 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Tobias,
vielen Dank für Deine tolle Bewertung, über die wir uns sehr gefreut haben!
Mit der Betrachtung der Rendite hast Du natürlich vollkommen Recht. Die beste Performance hilft nichts, wenn durch hohe Gebühren am Ende wenig übrig bleibt. Dasselbe gilt aber auch für niedrige Gebühren, wenn die Rendite schon vorher nicht zufriedenstellend ist.
Eine Geldanlage mit ambitionierter Rendite und niedrigen Kosten scheint also die beste Wahl zu sein ;-).
Viele Grüße und ein schönes Wochenende wünscht
Dein FINLIUM-Team
Klasse Support
Mich hat vor allem euer Support sehr beeindruckt! Innerhalb von ein paar Stunden habt ihr alle meine Fragen zum Startangebot ausführlich und verständlich beantwortet. Umso besser, dass es noch immer verfügbar ist und ich daher zu den super Konditionen nachlegen kann!
29 juni 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Veronika,
vielen Dank für Deine positive Bewertung und schön, dass wir Deine Fragen beantworten konnten. Sollten weitere hinzukommen, kannst Du Dich jederzeit erneut bei uns melden. Wie einfach das ist, weißt Du ja jetzt ;-).
Viele Grüße
Dein FINLIUM-Team
Vielversprechende Performance
Breit aufgestelltes, hoch motiviertes Team, sehr innovativer Investmentansatz und eine bisher sehr ansprechende Performance bei insgesamt geringer Schwankungsbreite, während der Aktienmarkt vergleichsweise volatil war. Ein vielversprechenden Start, wir sind zuversichtlich, dass sich diese Entwicklung so fortsetzt.
15 juli 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo AW,
vielen Dank für Dein tolles Feedback, über das wir uns gefreut haben!
Viele Grüße aus Berlin
Dein FINLIUM-Team
Super Performance
Ich bin ein Fan von einem guten Verhältnis von Rendite zu Risiko. Deshalb finde ich euren Ansatz so super! Kaum Rücksetzer und fast jeden Tag ein bisschen rauf. Genau so habe ich es mir vorgestellt. Bitte macht weiter so, bin super zufrieden bisher!
14 juli 2023
Review zonder uitnodiging
Antwoord van FINLIUM
Hallo Laura,
vielen Dank für Dein tolles Feedback zum Wochenausklang! Wir geben unser Bestes, wie gewünscht genau so weiterzumachen :).
Viele Grüße aus Berlin
Dein FINLIUM-Team
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