Credit Life AG Reviews 176

Wat een flut bedrijf.
Duizende euro's betaald voor een verzekering die ik jaren lang geleden heb afgesloten en nu in eens ben ik er niet voor verzekerd,dit noem ik dus oplichting van consumenten!
Ga niet met dit bedrijf een verzekering aan want ze draaien je een poot uit.
Alleen maar geld ontvangen en handje ophouden en dan niks uitbetalen.
Zie dat hier meer mensen mee temaken hebben gehad.
Een gewaarschuwd mens telt voor 2!!
Ga nu naar een andere toe die wel betrouwbaar zijn!!!!
En een opvoed cursus van het personeel aan de telefoon mag ook wel 10 x beter!
Zijn onbeschoft bah vies volk

Ga niet met deze oplichters in zee.
Jaren lang betaald voor iets en dan ben je in eens niet verzekerd terwijl je daar wel voor afgesloten bent!!.
Klantvriendelijk aan de telefoon is ook ver tezoeken!!!
Neem eerst maar eens mensen aan die je wel vriendelijk teword kan staan!
Ga dus niet in zee met dit bedrijf dit kost je alleen maar geld en je krijgt uit eindelijk niks vergoed!!!

Wat een slecht bedrijf,geen aanrader voor andere mensen.
Ben al meer dan 10 jaar verzekerd en dus voor 10 jaar voor niks betaald want kom niet in aanmerking voor een uitkering want wat ik heb valt niet onder de verzekering.
Maar zoals ik het hier onder allemaal lees van andere mensen dan snap ik het wel dat het een stelletje oplichters zijn en alleen maar geld willen vangen!!!!
Communicatie ook zeer slecht en en word zeer slecht bedhandeld aan de tekefoon door de medewerkers!

Dus mensen ga niet in zee met Credit life AG want je betaald hun en je krijg er niks voor,het enigste wat ze kunnen is handje ophouden en geld innen!!!
Heb een grote mensen kring dus zullen weinig sterren ontvangen!

Dus ga niet in zee met de oplichtings bedrijf!

Buitengewoon goed!!! Zelden wordt je door een verzekering zo snel geholpen. Bij incomplete informatieverschaffing voor een claim staat e.e.a. vaak op hold en is de maatschappij moeilijk te bereiken. Maar bij Credit Life geen voicemail of computer aan de lijn, maar wordt je zelfs gebeld voor de nodige correcties en de juiste adviezen. Alles werd binnen een (1) dag afgehandeld!!

Medewerkers zijn heel vriendelijk . Aanvraag proces duurt wat lang als je ook maar iets in je medische voorgeschiedenis hebt . Er wordt informatie opgevraagd bij je huisarts etc . De digitale omgeving houdt je wel goed op de hoogte . Op de website staat dat je ook verzekerd bent bij psychische klachten . Omdat ik 6 jaar geleden een werkgerelateerde burn-out heb gehad ( eenmalig , verder geen psychische aandoeningen ) zijn nu alle aandoeningen van psychose aard uitgesloten . Dat vind ik wel een beetje kort door de bocht . Ik begrijp best dat je een brandend huis niet kan verzekeren maar risico wordt vrij snel hoog ingeschat . Er komt dan wel een herbeoordeling over 2 jaar . Premie is redelijk met eigen risico van 1 jaar . Dit is mijn ervaring met afsluiten , of en hoe makkelijk ze uitbetalen weet ik niet .

Deze organisatie wil alleen gezonde mensen verzekeren, zodra ze enig risico zien, zien ze af van de verzekering, ze komen niet met een voorstel over een verhoogde premie of dergelijk.
Eenzijdige 'wijziging' van voorwaarden, waardoor alle arbeidsongeschiktheid mogelijk gerelateerd aan klachen van psychse aard uitsluitsel geven op recht voor eventuele AO-uitkering. Zal ik akkoord gaan met deze voorwaarden, en zal er problematiek van niet fysieke aard ontstaan, dan wordt dit een 'wellus' 'nietus' rechtszaak die de verzekerde vrijwel nooit zal winnen.

Achtergrond: ooit last mentale problemen (Depressie zonder verdere diagnose, sindsdien medicatie, gaat prima).

Wat een leugen:
"Het belang van een verzekering
Als dé verzekeraar bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en overlijden is Credit Life van mening dat eigenlijk niemand in Nederland in deze tijd nog zonder deze verzekeringen kan. Zeker niet als iemand een grote, langdurige financiële verplichting zoals een hypotheek aangaat. De gevolgen van arbeidsongeschiktheid, overlijden en werkloosheid op het inkomen zijn in vrijwel alle gevallen enorm groot. De uitkeringen uit sociale verzekeringen zijn ontoereikend om de levensstandaard die mensen gedurende hun werkende leven hebben opgebouwd te onderhouden".

Mijn slechte ervaring is dat de mensen van credit life de adviezen en toelichtingen van de artsen niet meenemen in hun beslissing.

Volledig binnenstebuiten gekeerd qua gezondheidsverleden. 9 jaar geleden een woonlastenverzekering afgesloten en uiteindelijk de conclusie dat ik geen recht had op uitbetaling omdat het medische 'circus' gezondheidsproblemen van 2014 ( het is nu 2024) had gevonden die ik niet gemeld had en een aantal datums niet overeen kwamen. Nu 100% afgekeurd en krijg de betaalde premie dan wel weer terug. Het loont niet meer om eerlijk te zijn tegenwoordig, ik zeg zet lekker geld opzij ( als dat lukt) en sluit niet zomaar blind een verzekering af waarvan je de werkwijze niet kent. Dit heeft mij 4 maanden stress bezorgd waardoor ik nog zieker werd!

Echt een boomer bedrijf. Willen mensen niet volledig verzekeren die 5/6 jaar gelden een burn-out hebben gehad. Dit is niet hoe een verzekeringsmaatschappij hoort te werken. Erg jammer CreditLife!

Niet bijzonder te spreken over Credit Life en ik kan me volledig vinden in de reviews hieronder. Credit Life is mij aangeraden door mijn hypotheekadviseur omdat zij een van de verzekeraars zouden zijn die ook daadwerkelijk iets uitkeren als er iets is. Het aanvraagproces ging in principe prima, met een goede UX op de website. Alleen op het laatste einde was de daadwerkelijke manier van indienen even onduidelijk. Ook was Credit Life snel met het opvragen van medische informatie. Ik heb een schildklieraandoening en ben daarnaast een tijdje onder behandeling geweest van een psycholoog, wat mijn functioneren op het werk overigens geenszins heeft gehinderd of beinvloed. Dit was echter reden voor Credit Life om mij een aanbod te doen met een uitsluitingsclausule voor psychische klachten. Dit vind ik veel te breed en ook te rigoreus. Zoals ook iemand anders al opmerkte: je wilt je juist verzekeren als je een bepaald risico loopt. Daar betaal ik voor. Daarnaast ben ik -net als weer een andere reviewer- ook in het bezit van twee universitaire masterdiploma's en heb ik een prima baan waarin ik al jaren goed functioneer. Dit voelt dus geenszins redelijk en het voelt ook niet goed te gaan betalen aan een verzekeraar die daar niet zoveel tegenover stelt. Ik laat Credit Life aan me voorbij gaan en besteed mijn geld liever aan een andere verzekeraar.

Op advies van mijn financieel adviseur een aanvraag gedaan bij deze verzekeraar. Na het aanleveren van de medische acceptatie werd er een clausule vast gesteld. In de clausule staat dat er geen recht van uitkeren is wanneer de aandoening met hart en/of bloedvaten de behandeling of de gevolgen daarvan te maken hebben. Juist omdat ik deze problemen heb is dit verzekeren essentieel. Dit is uitsluiten en discriminatie. Wat een ongelofelijke slechte verzekeraar. Bijgaand een leuke afbeelding waarin een medewerker zo vriendelijk is om eerlijk toe te geven dat je een te groot risico bent voor de verzekeraar.

Ik had een aanvulling op mijn gezondheidsverklaring ik had credit life gebeld en die gaven netjes aan even mailen en wij gaan er mee aan de slag.
Binnen paar dagen kreeg ik een bericht om een formulier te ondertekenen voor mijn huisarts zodat die vragen kon beantwoorden.

Bijna twee weken verder had ik eerst mijn huisarts gebeld of hun iets hadden ontvangen en kreeg als antwoord nog niet. Zelf credit life gebeld met de vraag over de voortgang en die gaven aan dat alles al verstuurd was naar de huisarts echter kreeg ik op dat moment ook een mail dat mijn verzekering opgeschort was ivm nieuwe gezondheid verklaring.
Zelf je administratie niet helemaal op orde en als je wordt wakker gemaakt dan maar plan B uit de kast halen.

Geen aanrader!

Credit life doet aan discriminatie.

Zij scheert iedereen met ADD/ADHD, ongeacht opleidingsniveau en ongeacht de 'mate' waarin men last heeft van de ADD/ADHD, over één kam.

Ik ben hoog opgeleid, heb twee universitaire masterdiploma's en voer mijn werk als jurist (mede dankzij mijn ADD-medicijnen) prima uit. Desondanks word ik door deze organisatie gezien als een 'hoog risico', enkel en alleen vanwege mijn ADD.

Het voelt niet goed om, enkel vanwege mijn ADD, bijna 10 euro per maand extra te moeten betalen aan premie én om met allerlei extra uitsluitingsgronden te maken te krijgen. Dit komt discriminatoir op mij over.

Overigens stelt Credit life zich, als 'toelichting' op de discriminatie inzake ADD, op allerlei stereotyperende standpunten die zij op geen enkele wijze weet te onderbouwen met bronnen. Sterker nog: de verwijzing naar bronnen blijft in het geheel achterwege.

Al met al is de handelswijze van Credit life op zijn minst discriminatoir en moreel verwerpelijk te noemen.