BafinReviews 

Meine erste Begegnung mit dem Syndikat fand im Frühjahr letzten Jahres über einen Empfehlungslink in einem Forum für Logistikoptimierung statt. Dort wurde ein Modell zur fraktionierten Luftfrachtraumverteilung vorgestellt. Fasziniert von der Aussicht auf renditestarke Margen auf internationalen Transportrouten ohne logistischen Aufwand, eröffnete ich ein Konto und überwies einen kleinen Betrag, um das System zu testen. Fast sofort zeigte die interne Tracking-Matrix regelmäßige, automatisierte Dividendenaktualisierungen an, die nahtlos mit den globalen Transportplänen synchronisiert waren. Dieser reibungslose Strom simulierter Einnahmen ließ mich vermuten, dass die Infrastruktur hochentwickelt war, und veranlasste mich, in den folgenden sechs Wochen systematisch einen erheblichen Teil meiner traditionellen Aktien zu verkaufen, um meine Position auszubauen. Gegen Sommeranfang veranlasste ich eine ausgehende Überweisung, um einen Teil des Portfolios zu liquidieren und eine anstehende Treuhandzahlung für eine Immobilie zu decken. Die Transaktion wurde sofort markiert und gestoppt. Ein Mitarbeiter der Compliance-Abteilung kontaktierte mich über ein verschlüsseltes Nachrichtensystem und teilte mir mit, dass gemäß neu erlassener maritimer Sicherheitsbestimmungen eine Vorab-Zollbürgschaft erforderlich sei, bevor Kapital vom Frachtpool getrennt werden könne. Widerwillig zahlte ich die zusätzliche Gebühr, um weitere Verzögerungen zu vermeiden. Anstatt die Auszahlung jedoch auf mein Girokonto zu überweisen, meldete die Plattform einen „unautorisierten API-Synchronisierungsfehler“, bevor sie meinen Dashboard-Zugang vollständig deaktivierte und meine Zugangsdaten sperrte. Ich meldete den Vorfall der regionalen Abteilung für Cyberbetrug. Deren Ermittler stellten jedoch fest, dass das Unternehmen über anonyme Domains und nicht zugeordnete Briefkastenfirmen operierte, die ihren Sitz vollständig außerhalb der inländischen Gerichtsbarkeit hatten. Da mir keine direkten rechtlichen Schritte zur Verfügung standen, reichte ich meine vollständigen Akten formell bei ᴏᴀxʀᴇ ein, um eine spezialisierte Vermögensverfolgung einzuleiten. Deren anfängliches Aufnahmeverfahren war äußerst gründlich und erforderte von mir ungekürzte Kontoauszüge, Original-Transaktionsbelege, vollständige E-Mail-Header-Metadaten und eine notariell beglaubigte Kopie meines Reisepasses. Etwa dreizehn Wochen lang lieferte die Analyseabteilung strukturierte, zweiwöchentliche Fortschrittsberichte, die veranschaulichten, wie sie mithilfe fortschrittlicher Methoden der Unternehmensforensik das Netzwerk von Zwischenbankkonten aufdeckten, über das mein Kapital von der Hauptplattform abgezogen wurde.
In der letzten Phase des Rückgewinnungsverfahrens erhielt ich eine offizielle Bestätigung, dass die koordinierten Ermittlungsbemühungen erfolgreich ein primäres Offshore-Clearingkonto identifiziert und gesichert hatten, auf dem sich die konsolidierten Vermögenswerte des Netzwerks befanden. Mein konkreter Verlust wurde verifiziert und zusammen mit anderen betroffenen Anlegern offiziell in ein strukturiertes Entschädigungsprogramm aufgenommen. Derzeit wartet der Fall auf die endgültige Genehmigung durch die beteiligten Justizbehörden, bevor die gesicherten Gelder systematisch freigegeben werden können.

Das Vorgehen läuft den Interessen deutscher Anleger und Investoren zuwider. Für deutsche Marktteilnehmer ergeben sich zunehmend Einschränkungen beim Zugang zu internationalen Handelsmärkten, während zulässiges wirtschaftliches Handeln verstärkt regulatorisch sanktioniert wird. Die Maßnahmen der BaFin entfalten dadurch eine negative Wirkung auf Investitionsbereitschaft und Standortattraktivität.

Leider hilft die Behörde nur den Banken! Das liegt wohl an der Lobbyregister ( Korruptionsregister)! In meinem Fall keine Antwort von der BAFIN noch von der Bank!
Schade kein Verbraucherschutz von einer Behörde die den für die Bürger da sein sollte!
Liegt halt an der Lobby haben Bürger nichts entgegenzusetzen!

Eine Behörde, die sich beamtenmäßig um bestimmte Dinge kümmert und dabei Steuergelder verbraucht ohne wirklichen Nutzen für den Verbraucher.

Gehört abgeschafft

Handelt entgegen der Interessen deutscher Anleger/Investoren. Als Deutscher wird man immer mehr von internationalen Handelsmärkten abgeschnitten oder das eigene Handeln mehr und mehr kriminalisiert. Das Vorgehen der Bafin ist destruktiv und gefährdet Investitionen deutscher Anleger.

Grundsätzlich ist die BaFin ein gutes Gedankenkonstrukt. Leider ist in der tatsächlichen Umsetzung sehr viel Luft nach oben. Ich hatte jetzt mehrere Berührungspunkte - leider nicht positiv für mich als einfacher Staatsbürger. Einmal hatte ein Nerobroker ( Namen nenne ich hier nicht) Gelder von einer Auslandsüberweisung über einen Monat einbehalten und Aufgrund einen sehr schlechten Kundenservice nicht vernünftig antworten können - die BaFin macht da einfach nichts. Und jetzt aktuell wird eine Firma wo ich Geld investiert habe platt gemacht - und das, weil irgendwo irgendetwas im Vertragskonstrukt der BaFin nicht passt. Das damit 50% der Anleger welche aus Deutschland kommen, in den Alleewertesten gekniffen werden und die Firma im Zweifelsfall Insolvenz anmelden muss und die Gelder der Deutschen Anleger weg sind - alles egal! In den USA wurden Sie die Gelder der Amerikaner schützen - in Deutschland macht man die eigenen Leute absichtlich platt! Das nenne ich deutsche Bürokratie!

Meine Beschwerde wurde weder intellektuell verstanden, noch hat man den Willen gezeigt mir helfen zu wollen.
Ich kann mir nicht vorstellen, dass sich die Bafin von innen verbessern kann. Die einzige Möglichkeit ist: "ersatzlos streichen".
Damit werden wenigstens der Gesellschaft unnötige Kosten erspart.

Ich kann mich den zahlreichen negativen Bewertungen nur anschließen!
Bevor ich diese abgegeben habe, 1,9 Sterne 87%!!
Aber wie alle merken, es interessiert niemanden! Sie ist eine Verbraucherzentrale und zusätzlich eine Aufsichtsbehörde.
Hier wird Vetternwirtschaft mit den Versicherungen und in meinem Fall der Sparkasse im großen Stil betrieben!
Ja warum: weil die BaFin und auch die Schlichtungsstelle DSGV Berlin von diesen Unternehmen finanziert werden und aus dem Grund haben wir alle das Problem das sich niemand unseren Beschwerden annimmt!
Bei mir sehr tragisch, hätte die BaFin reagiert, dann hätte die Sparkasse Ihr Machtmonopol nicht weiter ausgenutzt und die unberechtigte Forderung an ein Inkassounternehmen abgegeben!
Ja und was ich der BaFin angezeigt habe, ganz klar und deutig rechtswidriges Verhalten!!! Das schlimme
auf telefonische Nachfrage wurde mir mitgeteilt, hier sind zum größten Teil Juristen beschäftigt!
Ein Armutszeugnis für die dieses Land und zeigt was hier abgeht!
Unsere Politiker sind das Beste Beispiel!
Unsere Behörden, Ämter, Ministerien, Gerichte hier funktioniert nichts mehr, unseriös und korrupt.
Und diejenigen die diese nutzlose Behörde kontrollieren müssten, die wissen das! Bei mir eine Sparkasse + in Anführungsstrichen Rechtsanwalt mein Anwalt und es stellte sich heraus, er nimmt Mandate an von Kunden, die Ärger mit der Sparkasse hat. Bei mir ganz klar, rechtswidrig und die BaFin hätte reagieren müssen! Die Sparkasse + Anwalt haben sich Tod gelacht! Die BaFin das wissen doch alle, das ist eine nicht handlungsfähige Behörde!
Und so nutzen es immer mehr aus!
Ich habe mich dann persönlich an die BaFin gewandt, wegen rechtswidriger Handlungen dieser Sparkasse! Alles ausführlich dargelegt! Kommt nach zwei Tagen ein standardisiertes Schreiben und richtig frech, anonym unterschrieben, man könne da nicht viel machen und unterstützen! Solle den Rechtsweg gehen oder die Schlichtungsstelle anschreiben! Nein um diese Punkte hättet sich die BaFin kümmern müssen!
Unglaublich aber es wird sich nichts ändern und wir werden hier in diesem Land noch Zustände bekommen, schlimmer wie in Ländern wo bereits jetzt schon die Korruption wütet!
Da ich gezwungen wurde den Zivilweg einzugehen habe ich das groteske Schreiben deren Stellungnahme an das zuständige Gericht beigefügt!

Ich habe mit der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht durchweg sehr gute Erfahrungen gemacht.

Ich stand bereits mehrfach telefonisch im direkten Austausch mit der BaFin – und kann nur sagen: kompetent, sachlich und lösungsorientiert. Anliegen werden ernst genommen, strukturiert aufgenommen und verständlich eingeordnet.

Besonders positiv fällt auf, dass die Kommunikation nicht nur formal korrekt ist, sondern auch praxisnah und hilfreich. Auch bei komplexeren Themen wird sich Zeit genommen, um die Situation sauber zu bewerten.

Insgesamt eine sehr professionelle und verlässliche Aufsichtsbehörde, die sich spürbar um die Anliegen kümmert und ihrer Verantwortung gerecht wird.

konnte mein Geld durch bafin nicht zurück bekommen, danach habe ich mich zu der FCAA gewändet und die habnen mir schnell geholfen

Dieses Unternehmen ist nutzlos und macht nichts für die Verbraucher. Sie schützen u.a. die Banken, obwohl alle Beweise für Vergehen vorliegen. Die Bafin frisst nur unsere Steuergelder, anstatt mal wirksam zu werden und eine genaue Recherche zu betreiben.
Ich habe mich jetzt schon 2 mal über Banken beschwert. Alle Beweise habe ich und es wird NICHTS gemacht! Nicht einmal eine Antwort bekommt man. Dieses Unternehmen sollte ihre Türen schließen und nicht noch mehr Steuergelder fressen! Einfach nur Steuerfresser, sinnlos und nicht zu gebrauchen.
Macht endlich mal eure Arbeit und schützt nicht nur die Schuldigen, sondern setzt euch für die Geschädigten ein - das macht Sinn!
Ein Stern für die Bewertung ist viel zu viel, aber weniger kann man hier nicht angeben - schade.

Ich bin sehr zufrieden mit der Bearbeitung meiner Beschwerde.

I've contacted by someone claiming to work for you and he's asked me to allow him to use my anydesk and transfer funds to unknown banks as a way of retrieving my lost crypto currency. Mike Stuart is his name. He has a bafin photo ID. Please advise if this is legit or a scam I've tried to contact your website directly without any success.

Die BAFIN ist mit der größte Gauner aller Zeiten
Nach dem ich eine Beschwerte eingereicht hatte, dass mich die Allianz um zick tausende Euro betrogen hat, was ich alles Nachweisen kann, gab die BAFIN der Allianz Versicherung Recht. Obwohl man mir zum Teil von der Versicherung Recht gegeben hat.
Deshalb ist mein größter Wunsch, dass Putin irgendwann in dem Verbrecherland aufräumt.

Folgende Formulierung findet man auf der Home-Page der Bafin zum Thema Aufgaben der Bafin:
"Verbraucherschutz:
Schutz der Kunden von Finanzdienstleistungen und -produkten durch Aufsicht und Informationsbereitstellung."
Bei diesem Leistungsversprechen habe ich vor wenigen Tagen bei der Bafin angefragt, ob Banken zwingend das 2FA-Verfahren beim Login auf Online-Tagesgeldkonten einsetzen müssen oder ob es in deren Belieben liegt. Dies war, wohlgemerkt, eine allgemeine und nicht auf eine bestimmte Bank bezogene Anfrage
Als Antwort (diese kam allerdings prompt) erhielt ich ein Schreiben, bestehend aus vielen Textbausteinen. Fazit: Bafin kann oder will die Frage nicht beantworten, ich solle die Dienste eines Rechtsanwaltes in Anspruch nehmen.
So habe ich mir die Arbeit einer Bundesbehörde die der Sicherheit des Zahlungsverkehrs und dem Verbraucherschutz dienen soll, nicht vorgestellt.
Mein Vorurteil über träge Behörden, die sich mit sich selbst beschäftigen, wurde wieder mal bestätigt.

Die BaFin ist soll die Banken beaufsichtigen, um eine weiteres 2008 zu verhindern. Dabei versagt sie meiner Meinung nach komplett. Ich habe eher den Eindruck, dass die BaFin einen dekorativen Zweck erfüllt.

Die sind keine Hilfe,erzählen nur was man schon weiß, ich hätte gedacht ,das sie mal eine Email zur Bank schicken, nichts keine hilfe😢

Wir haben bei der BaFin eine Anzeige gegen die CopeCart GmbH eingereicht. Hintergrund sind Hinweise auf unerlaubte Zahlungsdienste, Geldwäscheprävention und mögliche Steuerumgehungen. CopeCart hat keine eigene BaFin-Lizenz, verwaltet aber Kundengelder in Millionenhöhe – ein klarer Fall für die Finanzaufsicht.

Die BaFin spielt eine zentrale Rolle beim Schutz von Verbrauchern und des Finanzmarkts. Wir erwarten daher eine konsequente Prüfung und klare Maßnahmen. Gerade in einem so sensiblen Bereich darf es keine Grauzonen geben.

Positiv ist, dass es überhaupt eine Möglichkeit gibt, solche Fälle bei der BaFin anzuzeigen. Entscheidend wird nun sein, wie schnell und transparent die Behörde handelt.

CopeCart GmbH – jetzt muss die BaFin handeln

Wir haben bei der BaFin eine Anzeige gegen die CopeCart GmbH eingereicht. Hintergrund sind sehr ernste Hinweise auf unerlaubte Zahlungsdienste, mögliche Steuerumgehung über Auslandsgesellschaften sowie laufende Ermittlungen wegen Betrugs.

Die BaFin trägt hier eine zentrale Verantwortung: Sie muss prüfen, ob CopeCart ohne Lizenz Zahlungsdienste erbringt und ob geltende Vorschriften zur Geldwäscheprävention verletzt wurden. Bei einem Volumen von über 100 Mio. EUR jährlich ist das kein Randthema, sondern eine Frage der Integrität des Finanzsystems.

Wir erwarten von der BaFin eine konsequente Aufsichtstätigkeit, Transparenz im Verfahren und spürbare Maßnahmen – damit Verbraucher und Geschäftspartner geschützt werden.